الحصول على حساب بنكي / التعريف بهويتك لدى البنك

عند الحصول على حساب بنكي، يجب على البنك التحقق من هويتك. السبب الذي يجعل البنك عليه أن يفعل ذلك ويطرح أسئلة على العملاء هو من أجل عدم تمكن أي شخص من فعل أي شيء غير قانوني عن طريق البنك، مثل غسيل الأموال.

يتحقق البنك من هويتك في خطوتين:

  1. أولًا، يتوجب عليك قول اسمك. هذا لكي يعرف البنك إذا ما كنت في منصب سياسي ينطوي على خطر قيامك باستغلاله، على سبيل المثال من خلال الرشوة. كما يريد البنك أيضًا التحقق من أمور أخرى يمكن أن تشكل خطرًا عليهم
  2. بعد ذلك، يريد البنك أن يرى دليلاً على أنك الشخص الذي تدعيه. ويُمكن للبنك القيام بذلك بعدة طرق مختلفة. تم اعتماد وثائق الهوية السويدية التالية:
  • رخصة القيادة السويدية
  • جواز السفر السويدي
  • بطاقة الهوية السويدية، التي قامت إحدى المصالح السويدية بإعطائها للعميل.
  • بطاقات الهوية السويدية المعتمدة الأخرى. 

إذا لم يكن لديك وثيقة هوية سويدية، فيُمكن للبنك الاطلاع على وثيقة هوية أجنبية إذا كان لديك واحدة. على سبيل المثال، يُمكن أن تكون:

  • جواز سفر أجنبي
  • .بطاقة هوية أخرى من المهم أن يحتوي جواز السفر أو بطاقة الهوية على صورة لك، ومعلومات عن جنسيتك. يجب أن تكون قد استلمت جواز السفر أو وثيقة الهوية من قبل سلطة أو جهة أخرى معتمدة

إذا لم يكن لديك جواز سفر أو وثيقة هوية على الإطلاق، فلا يزال يتعين على البنك التحقق من هويتك. 

 


إذا لم يكن لديك وثيقة هوية صالحة، فسيقوم البنك بالتحقق من هويتك من خلال وثائق أخرى موثوق بها وإجراءات تحققية أخرى. وما ينطوي عليه الأمر بالضبط غير محدد، حيث قد يختلف من حالة إلى أخرى، ويستند هذا على ما يعتقده البنك بشأن مدى المخاطر التي يشكلها هذا العميل الجديد عليهم. تحدث مع البنك لكي يقوموا بإعطائك النصائح.

إذا لم تتوصلا إلى اتفاق وتم رفض حصولك على حساب بنكي، فيُمكنك التوجه إلى اللجنة العامة لشكاوي المستهلكين (Allmänna Reklamationsnämnden) وسيتم التحقيق في مسألتك مجانًا.

 

.