باز کردن حساب بانکی/احراز هویّت نزد بانک

بانک هویّت شما را در دو مرحله بررسی می کند:

1. در ابتدا باید نام خود را بگوئید. چون بانک می خواهد بداند که آیا شما مقامی سیاسی دارید که باعث شود کسی از شما سوء استفاده کند، مثلاً مانند جرائم مربوط به رشوه خواری. بانک همچنین می خواهد موارد دیگری را نیز که ممکن است باعث به خطر افتادن آنها شود بررسی کند.

2. بانک همچنین مدارکی لازم دارد تا مطمئن شود شما کسی هستید که ادّعا می کنید هستید. بانک این کار را به روشهای مختلف انجام می دهد. مدارک شناسائی سوئدی زیر قابل قبول هستند:

• گواهینامۀ سوئدی

• پاسپورت سوئدی

• کارت شناسائی سوئدی (legitimation) که از طرف یک سازمان سوئدی برای مشتری صادر شده باشد.

• سایر کارتهای شناسائی معتبر سوئدی.

در صورتی که شما مدرک شناسائی سوئدی ندارید بانک در صورت وجود، به مدارک شناسائی خارجی شما نگاه خواهد کرد. این مدارک مثلاً می تواند شامل موارد زیر باشد:

• یک پاسپورت خارجی

• یک مدرک شناسائی دیگر مهم است که پاسپورت یا مدرک شناسائی عکسی داشته باشد که شما را نشان می دهد و اطلاعات مربوط به تابعیّت شما در آن دیده می شود. شما باید این پاسپورت یا مدرک شناسائی را از یک سازمان و یا محل صدور معتبر دیگری دریافت کرده باشید.

در صورتی که اصلاً پاسپورت یا مدرک شاسائی دیگری ندارید، بانک باید باز هم هویّت شما را کنترل کند.

در صورتی که مدرک شناسائی معتبر ندارید، بانک باید هویّت شما را توسط اسناد قابل اطمینان دیگر و بررسی های دیگر کنترل کند. مراحل دقیق این بررسی ها هنوز تعیین نشده است و از موردی به مورد دیگر فرق می کند و بستگی به دیدگاه بانک در مورد خطرات پذیرفتن هر مشتری جدید دارد. با بانک صحبت کنید تا آنها به شما مشاوره بدهند. در صورتی که به توافق نرسید و شما نتوانید حساب بانکی باز کنید، شما می توانید با کمیتۀ شکایت عمومی Allmänna Reklamationsnämndenتماس بگیرید و از آنها بخواهید به طور رایگان پروندۀ شما را بازبینی کنند.