Otvaranje računa u banci/Identificiranje u banci

Kada trebate otvoriti račun u banci, banka mora provjeriti ko ste. Razlog zašto banka mora to učiniti i postavljati pitanja klijentima je da niko ne može učiniti ništa ilegalno preko banke, kao što je na primjer pranje novca.

Skaffa bankkonto
Banka provjerava vaš identitet u dva koraka:

  1. Prvo govorite svoje ime. To je zato što banka treba znati imate li neku političku funkciju, koju predstavlja rizik da vas neko iskoristi, na primjer, za korupciju. Banka želi istražiti i druge stvari koje bi mogle predstavljati rizik za nju.

  2. Nakon toga, banka želi vidjeti dokaz da ste onaj ko kažete da jeste. Banka to može učiniti na više načina. Prihvaćaju se sljedeći švedski osobni dokumenti:
  • Švedska vozačka dozvola
  • Švedski pasoš
  • Švedska lična karta (legitimacija) koju je klijentu izdao švedski državni organ.
  • Druga švedska certificirana legitimacija.

Ako nemate švedski identifikacioni dokument, banka će pogledati inozemni identifikacioni dokument, ako ga imate. To, na primjer, može biti:

  • Inozemni pasoš
  • Drugi identifikacioni dokument. Važno je da pasoš ili identifikacioni dokument ima fotografiju koja vas predstavlja i informacije o vašem državljanstvu. Morali ste dobiti pasoš ili identifikacioni dokument od strane državnog organa ili drugog ovlaštenog izdavatelja.

Ako nemate pasoš ili neki identifikacioni dokument, banka mora ipak provjeriti ko ste. 

Ako nemate važeći identifikacioni dokument, banka će provjeriti vaš identitet  putem drugih pouzdanih dokumenata i drugih provjera. Nije određeno šta to tačno znači, već se može razlikovati od slučaja do slučaja, a zavisi od toga koliko banka novog klijenta smatra rizičnim po sebe. Razgovarajte s bankom kako bi vas mogli posavjetovati. Ako se ne složite i odbijeno vam je otvaranje računa u banci, možete se obratiti Generalnom žalbenom odboru i preispitati svoj slučaj besplatno.