Ouvrir un compte en banque/S’identifier auprès de sa banque

Lorsque vous ouvrez un compte, la banque doit contrôler votre identité. La banque doit contrôler l’identité de ses clients et également leur poser des questions afin que personne ne puisse commettre par le biais de la banque des actes illégaux, comme par exemple le blanchiment d’argent.

Skaffa bankkonto
La banque contrôle votre identité en deux étapes :

  1. Vous devez tout d’abord insérer votre nom. De cette manière, la banque vérifie si vous avez une position dans la politique et si vous et votre compte risquez, par exemple, d’être un canal de corruption. La banque souhaite également examiner d’autres facteurs composant un risque.

  2. Puis, la banque souhaite obtenir des preuves confirmant que vous êtes bien vous. La banque peut le faire de plusieurs manières différentes. Les pièces d’identité suédoises suivantes sont acceptées :
  • Un permis de conduire suédois
  • Un passeport suédois
  • Une carte d’identité nationale suédoise (legitimation) remise par autorité suédoise au client.
  • Une autre carte d’identité suédoise certifiée.

Si vous n’avez de pièces d’identité suédoises, la banque acceptera une pièce d’identité étrangère, si vous en avez une. Cela peut par exemple être :

  • Un passeport étranger
  • Une autre pièce d’identité étrangère. Il est important que le passeport ou la pièce d’identité ait une photo de vous et contienne des informations concernant votre nationalité. Le passeport ou la pièce d’identité doit avoir été émise par une autorité compétente.

Si vous n’avez pas passeport ou d’autres pièces d’identité, la banque doit quand même contrôler votre identité. 

Si vous n’avez de pièces d’identité valides, la banque doit contrôler votre identitéen examinant d’autres documents fiables et en effectuant d’autres contrôles. Il n’est pas encore certain de ce que cela implique mais cela peut varier au cas par cas et dépend du risque que représente le nouveau client pour la banque. Contactez la banque qui pourra vous donnez des conseils. Si vous et la banque êtes en désaccord et qu’elle refuse de vous ouvrir un compte, vous pouvez vous tournez vers le Conseil de Réclamation générale, Allmänna Reklamationsnämden, et votre dossier sera étudié gratuitement.