Abrir una cuenta bancaria/identificarse con el banco

Para abrir una cuenta, el banco debe comprobar quién eres. La entidad bancaria está obligada a hacer esto y a realizar preguntas a los clientes para que nadie pueda cometer actos delictivos a través de él (por ejemplo, blanquear dinero).

Skaffa bankkonto
El banco verifica tu identidad en dos pasos:

  1. Primero debes indicar tu nombre. Esto permitirá a la entidad bancaria saber si te encuentras en una posición política que te pueda volver vulnerable, por ejemplo, ante sobornos ilegales. El banco también desea examinar otros posibles factores de riesgo.

  2. Más tarde, la entidad bancaria buscará pruebas de que tu identidad se corresponde con quien afirmas ser. Lo puede hacer de varias formas: Se admiten los siguientes documentos de identidad suecos:
  • Permiso de conducir sueco.
  • Pasaporte sueco.
  • Tarjeta de identidad sueca facilitada al cliente por un organismo del país.
  • Otra tarjeta de identidad sueca homologada.

En caso de no disponer de un documento de identidad sueco, el banco examinará tu documento de identidad extranjero, si cuentas con uno. Puede ser, por ejemplo:

  • Un pasaporte de otro país.
  • Otro documento de identidad. Es importante que el pasaporte o este otro documento incluya una fotografía tuya e información acerca de tu nacionalidad. Tienes que haber recibido el pasaporte o el otro documento de un organismo público u otra instancia emisora cualificada.

Aunque no dispongas de pasaporte u otro documento de identidad, el banco está obligado a verificar quién eres. 

Si no cuentas con un documento de identidad en vigor, el banco deberá comprobar tu identidad con ayuda de otros documentos o controles fiables. Estos no están determinados con exactitud, sino que pueden variar según el caso y en función del grado de riesgo que el banco atribuya al nuevo cliente. Habla con el banco para que te oriente. Si no te pones de acuerdo con el banco y este te deniega la apertura de una cuenta, puedes remitir gratuitamente el caso para su examen a la Oficina Nacional de Reclamaciones de los Consumidores de Suecia (Allmänna Reklamationsnämnden).